全額套現後拒不還款！犯罪團伙詐騙銀行6500餘萬元
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海報新聞記者 王笑寅 上海報道
今年3月，上海市公安局經偵總隊在工作中發覺，本市某銀行有多張逾期信用卡的持卡人均長期居住在外省市，且辦卡時間、辦卡網點、逾期時間基本一致，存在異常。警方懷疑背後可能存在信用卡詐騙風險，隨即開展立案偵查。
經查，以犯罪嫌疑人張某等人爲首的4個犯罪團伙爲牟取非法利益，以支付好處費的方式，通過社交軟件羣聊、朋友圈廣告等，在全國範疇內招攬大批沒有徵信記錄的人員集中來滬，並在本市開設大量空殼公司，通過組織相關人員掛靠在這些公司名下短暫繳納公積金的方式獵取信用卡辦卡資格，再利用掃碼網籤方式，批量向本市多家商業銀行申領信用卡。
犯罪團伙的POS機等作案工具。警方供圖
開卡後，犯罪團伙爲實現利益最大化，利用其實際操縱的POS機，通過套現後按期歸還透支額度錢款的方式“養卡”，進而向銀行不斷申請提高貸款額度。
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額度審批通過後，犯罪團伙再全額套現借款額度並逾期拒不還款，造成銀行鉅額財產損失。截至案發，上述犯罪團伙累計組織百餘名外省市人員來滬申領660餘張信用卡，詐騙銀行信貸資金6500餘萬元。
犯罪嫌疑人抓獲現場。警方供圖
目前，該案32名犯罪嫌疑人已因涉嫌信用卡詐騙罪被警方依法移送檢察機關審查起訴，其餘犯罪嫌疑人已被依法採取刑事強制措施。案件正在進一步偵辦中。